Pri používaní platformy Keen Assayance môže byť potrebné overenie totožnosti (KYC) a preverenie podľa pravidiel proti praniu špinavých peňazí (AML). Rozsah závisí od služby, poskytovateľa a platných právnych predpisov.
Povinné subjekty identifikujú klientov a sledujú transakcie s cieľom predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu, podvodom a krádeži identity.
Pred vkladom, výberom alebo sprístupnením niektorých funkcií môžete byť vyzvaní na overenie údajov.
Postupy chránia používateľov a podporujú transparentnosť. Neznamenajú záruku bezpečnosti ani schválenie platformy orgánom dohľadu.
KYC je súbor postupov na identifikáciu klienta a overenie jeho totožnosti.
Cieľom je overiť, že účet používa skutočná osoba a registračné údaje sú správne.
Spravidla sa kontroluje doklad totožnosti a podľa potreby ďalšie podklady. Rozsah údajov musí zodpovedať účelu a právnemu základu spracúvania.
Tieto opatrenia obmedzujú riziko podvodu a pomáhajú plniť zákonné povinnosti.
AML označuje opatrenia proti legalizácii výnosov z trestnej činnosti.
Povinné subjekty posudzujú riziká, kontrolujú transakcie a v zákonom stanovených prípadoch oznamujú neobvyklé obchodné operácie príslušnému orgánu.
Opatrenia môžu zahŕňať:
Pomáhajú odhaliť neobvyklú aktivitu a brániť zneužitiu finančného systému.
Overenie pomáha potvrdiť identitu klienta a splnenie podmienok poskytovania služby.
Jeho cieľom je:
Žiadna kontrola však nevylučuje všetky riziká.
Poskytovateľ môže požiadať o doklady na overenie totožnosti a adresy. Pred ich odoslaním si overte príjemcu a pravidlá ochrany údajov.
Predložte platný doklad vydaný príslušným orgánom.
Podľa poskytovateľa možno akceptovať:
Požiadavky na doklad:
Rozmazané, orezané alebo pozmenené snímky môžu byť odmietnuté.
V niektorých prípadoch je potrebné potvrdiť aktuálnu adresu pobytu.
Akceptované podklady môžu zahŕňať:
Požiadavky:
Na zabránenie zneužitiu identity môže byť potrebná fotografia alebo overenie prítomnosti osoby.
Účelom je overiť zhodu osoby s predloženým dokladom.
Postup môže zahŕňať:
Biometrické údaje možno spracúvať iba pri splnení príslušných právnych podmienok a po potrebnom informovaní používateľa.
Postup zvyčajne zahŕňa:
Zadanie požadovaných základných údajov, napríklad mena, e-mailu a dátumu narodenia.
Nahratie vyžiadaného dokladu totožnosti a podľa potreby dokladu o adrese.
Systém môže skontrolovať čitateľnosť a pravosť predložených podkladov.
Niektoré prípady si vyžadujú dodatočnú kontrolu oprávneným pracovníkom.
Po úspešnom overení sa sprístupnia funkcie zodpovedajúce účtu a podmienkam poskytovateľa.
Ak budú potrebné ďalšie údaje, poskytovateľ vás kontaktuje.
Posúdenie zvyčajne trvá 24 až 72 pracovných hodín od predloženia úplných podkladov. Ide o orientačnú lehotu.
Ovplyvniť ju môže:
Podrobnejšia kontrola môže čas spracovania predĺžiť.
Overenie môže byť neúspešné pri nesplnení požiadaviek na doklady alebo zákonných podmienok.
Bežné dôvody sú:
Ak je to možné, dostanete pokyny na doplnenie alebo opravu podkladov.
Povinný poskytovateľ môže podľa pravidiel AML sledovať transakcie a identifikovať neobvyklé vzorce.
Môže ísť o:
Pri podozrení možno v zákonnom rozsahu dočasne obmedziť niektoré funkcie do ukončenia preverenia.
Poskytujte pravdivé, presné a aktuálne údaje a predkladajte vlastné platné doklady.
Dbajte najmä na to, aby ste:
Úmyselné nepravdivé údaje alebo zatajenie podstatných skutočností môžu viesť k obmedzeniu či ukončeniu účtu podľa zákona a zmluvy.
Keen Assayance uplatňuje interné postupy primerané povahe činnosti a platným požiadavkám.
Môžu zahŕňať:
Opatrenia podporujú dôveryhodnosť služby. Nenahrádzajú oprávnenie na poskytovanie regulovaných služieb.